□本報記者鄧新建
  □本報通訊員彭紹雄張毅濤
  開設“空殼公司”申請POS機,非法套現高達4億元。近日,廣東省廣州市公安局黃埔分局組織警力,搗毀一個特大非法套現窩點,依法刑事拘留兩名犯罪嫌疑人。
  記者瞭解到,隨著信用卡在人們日常生活中的普及,利用信用卡非法套現等犯罪活動也日益增多,不法分子通過虛擬POS機刷卡消費等不真實交易,變相利用信用卡取現,違反了國家關於金融業務特許經營的法律規定,背離了人民銀行對現金管理的有關規定,還為“洗錢”等不法行為提供便利,而大量不良貸款的形成也將破壞社會誠信環境,阻礙信用卡行業的健康發展。
  欲擒故縱
  4月中旬,黃埔警方在工作中發現,一名網民在社交軟件中發佈信用卡非法套現信息。警方立即將這名網民列為核查對象。經過一系列調查,警方初步判斷這名網民的用戶賬號被不法分子操作,有經營非法套現的重大嫌疑。
  偵查期間,民警設法與對方接觸,爭取獲得更多有用的線索,但對方相當狡猾,輕易不肯透露任何關於具體操作、經營地點等信息。為了不引起對方懷疑,民警十分謹慎地與之周旋。
  經過一段時間的聯繫,民警見已經初步取得對方信任,便提出想套點現金出來用。嫌疑人非常警覺,並沒有立即回應,而是在遲疑一會後提出可以上門服務。如果同意了對方的建議,很容易打草驚蛇,民警於是找理由巧妙推脫。
  與此同時,外圍偵查也在進行。民警通過一段時間的調查,鎖定了嫌疑人主要活動於廣州市天河區、黃埔區的交接地區。
  喬裝偵查
  經過幾次試探較量,民警深知嫌疑人具有較強的反偵查能力,不能貿然行事,遂通過網聊與嫌疑人逐步建立聯絡關係。
  隨著“雙方關係”的日漸熟絡,民警又一次向對方提出:有幾個朋友手頭緊,需要一定數額的現金周轉,能不能到公司去辦理套現業務?
  這時,對方已經漸漸打消了疑慮,見有生意上門,也不再推托,很快定了一個時間,讓民警到天河區棠東某商業大樓的某理財公司。
  嫌疑人的窩點露出來了,至此,案件的偵查終於取得突破性進展,但許多情況還需要進一步核實。經研究,警方決定派民警前往該公司實地核查。
  約定交易當天,幾位民警按時到了所謂的某理財公司。民警發現,這家公司藏身在喧鬧的城中村商業樓內,門口掛著“專門代辦工商登記、代領發票、代辦POS機”的招牌;雖然是辦公時間,公司卻關門閉戶,絲毫沒有正規公司開門做生意的樣子;公司內一男一女正在辦理業務,還有幾個行色匆匆的“顧客”。見來的是“熟人”,在簡單的接洽後,對方立即詳細詢問“客戶”的需求。對方說,為了滿足顧客要求,他們這裡有各銀行的POS機,目的是為了避免引起銀行、銀監部門的註意,而且他們只做熟客或者熟人介紹的生意,一般不會接收陌生人上門的生意,主要是擔心走漏了風聲被公安機關查處……
  至此,民警已經完全確認,這家公司就是一個實施非法套現的窩點。
  人贓俱獲
  5月20日,是廣東省公安機關開展打擊銀行卡犯罪“海燕-2014”專項行動第一次集中行動日,黃埔警方按照上級公安機關的部署,集中警力,對這家涉嫌非法套現的理財公司進行收網。
  在行動中,警方抓獲馬某、郭某兩名犯罪嫌疑人,現場查獲作案用的各類銀行信用卡104張、POS機17台、各類公章57個、手機12部、電腦4台、銀行U盾54個、POS機套現小票1640張。經初步核算,這家公司自2011年5月至今,涉嫌非法套現金額近4億元。
  經審查,兩名犯罪嫌疑人均供述,公司披著理財公司的合法外衣,暗中註冊大批“空殼公司”,這些“空殼公司”營業範圍包括家電、百貨、汽配、貿易、物流、商行等行業,他們以不同公司的名義以及利用假公章申請POS機,再利用POS機大肆非法套現,主要不法行為包括信用卡刷卡套現、代還信用卡欠款等,並從中收取持卡人1%至3%的手續費。
  目前,兩名犯罪嫌疑人已被警方依法刑事拘留,案件在進一步的偵辦中。
  製圖/高岳
  (原標題:“空殼公司”非法套現近4億)
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