考試

　　□本報記者鄧新建
　　□本報通訊員彭紹雄張毅濤
　　開設“空殼公司”申請POS機，非法套現高達4億元。近日，廣東省廣州市公安局黃埔分局組織警力，搗毀一個特大非法套現窩點，依法刑事拘留兩名犯罪嫌疑人。
　　記者瞭解到，隨著信用卡在人們日常生活中的普及，利用信用卡非法套現等犯罪活動也日益增多，不法分子通過虛擬POS機刷卡消費等不真實交易，變相利用信用卡取現，違反了國家關於金融業務特許經營的法律規定，背離了人民銀行對現金管理的有關規定，還為“洗錢”等不法行為提供便利，而大量不良貸款的形成也將破壞社會誠信環境，阻礙信用卡行業的健康發展。
　　欲擒故縱
　　4月中旬，黃埔警方在工作中發現，一名網民在社交軟件中發佈信用卡非法套現信息。警方立即將這名網民列為核查對象。經過一系列調查，警方初步判斷這名網民的用戶賬號被不法分子操作，有經營非法套現的重大嫌疑。
　　偵查期間，民警設法與對方接觸，爭取獲得更多有用的線索，但對方相當狡猾，輕易不肯透露任何關於具體操作、經營地點等信息。為了不引起對方懷疑，民警十分謹慎地與之周旋。
　　經過一段時間的聯繫，民警見已經初步取得對方信任，便提出想套點現金出來用。嫌疑人非常警覺，並沒有立即回應，而是在遲疑一會後提出可以上門服務。如果同意了對方的建議，很容易打草驚蛇，民警於是找理由巧妙推脫。
　　與此同時，外圍偵查也在進行。民警通過一段時間的調查，鎖定了嫌疑人主要活動於廣州市天河區、黃埔區的交接地區。
　　喬裝偵查
　　經過幾次試探較量，民警深知嫌疑人具有較強的反偵查能力，不能貿然行事，遂通過網聊與嫌疑人逐步建立聯絡關係。
　　隨著“雙方關係”的日漸熟絡，民警又一次向對方提出:有幾個朋友手頭緊，需要一定數額的現金周轉，能不能到公司去辦理套現業務?
　　這時，對方已經漸漸打消了疑慮，見有生意上門，也不再推托，很快定了一個時間，讓民警到天河區棠東某商業大樓的某理財公司。
　　嫌疑人的窩點露出來了，至此，案件的偵查終於取得突破性進展，但許多情況還需要進一步核實。經研究，警方決定派民警前往該公司實地核查。
　　約定交易當天，幾位民警按時到了所謂的某理財公司。民警發現，這家公司藏身在喧鬧的城中村商業樓內，門口掛著“專門代辦工商登記、代領發票、代辦POS機”的招牌；雖然是辦公時間，公司卻關門閉戶，絲毫沒有正規公司開門做生意的樣子；公司內一男一女正在辦理業務，還有幾個行色匆匆的“顧客”。見來的是“熟人”，在簡單的接洽後，對方立即詳細詢問“客戶”的需求。對方說，為了滿足顧客要求，他們這裡有各銀行的POS機，目的是為了避免引起銀行、銀監部門的註意，而且他們只做熟客或者熟人介紹的生意，一般不會接收陌生人上門的生意，主要是擔心走漏了風聲被公安機關查處……
　　至此，民警已經完全確認，這家公司就是一個實施非法套現的窩點。
　　人贓俱獲
　　5月20日，是廣東省公安機關開展打擊銀行卡犯罪“海燕-2014”專項行動第一次集中行動日，黃埔警方按照上級公安機關的部署，集中警力，對這家涉嫌非法套現的理財公司進行收網。
　　在行動中，警方抓獲馬某、郭某兩名犯罪嫌疑人，現場查獲作案用的各類銀行信用卡104張、POS機17台、各類公章57個、手機12部、電腦4台、銀行U盾54個、POS機套現小票1640張。經初步核算，這家公司自2011年5月至今，涉嫌非法套現金額近4億元。
　　經審查，兩名犯罪嫌疑人均供述，公司披著理財公司的合法外衣，暗中註冊大批“空殼公司”，這些“空殼公司”營業範圍包括家電、百貨、汽配、貿易、物流、商行等行業，他們以不同公司的名義以及利用假公章申請POS機，再利用POS機大肆非法套現，主要不法行為包括信用卡刷卡套現、代還信用卡欠款等，並從中收取持卡人1%至3%的手續費。
　　目前，兩名犯罪嫌疑人已被警方依法刑事拘留，案件在進一步的偵辦中。
　　製圖/高岳
　　（原標題：“空殼公司”非法套現近4億）